Payback: entenda o retorno dos seus investimentos
Descubra o que é payback e aprenda a calcular o tempo de retorno dos seus investimentos de forma simples, eficiente e prática.
Por Itaú Empresas
O payback é um indicador que mede o tempo necessário para recuperar um investimento inicial, sendo essencial para reduzir riscos e planejar estrategicamente os próximos passos do negócio. Confira!
Você sabe o que é payback? Bom, a resposta pode até ser não, mas com certeza, você já ouviu por aí que “tempo é dinheiro”, não é mesmo? Por isso, saber quanto tempo será necessário para recuperar o valor investido em um negócio é essencial tanto para empreendedores quanto para investidores.
Isso é o payback.
E calcular esse indicador financeiro é mais fácil do que parece.
Quer saber mais? Continue a leitura!
O que é payback?
Antes de investir em um novo projeto ou equipamento para sua empresa, é crucial entender em quanto tempo o retorno financeiro acontecerá. Esse período é calculado por meio do payback, um indicador financeiro que mede o tempo necessário para recuperar o valor aplicado inicialmente.
Por exemplo, imagine que o proprietário de uma lavanderia adquiriu uma lavadora moderna por R$ 20 mil. Com o aumento nas vendas gerado pelo novo equipamento, ele conseguiu recuperar esse valor em 6 meses. Esse período corresponde ao payback do investimento.
Em inglês, “payback” significa retorno, e seu cálculo é tão direto quanto o nome.
A seguir, explicamos como calcular e aplicar esse indicador em sua empresa.
Leia também: BPO financeiro: o que é e como pode ajudar seu negócio!
Para que serve o payback?
O payback é uma ferramenta essencial para gestão financeira e para avaliar a viabilidade de um investimento, sendo útil tanto para empreendedores quanto para investidores.
Isso porque para empreendedores, ele indica em quanto tempo o negócio ou projeto compensará financeiramente, ajudando a decidir se o retorno justifica o investimento inicial. Já para investidores, ele mede a rapidez com que o retorno esperado será atingido.
Como calcular o payback?
O cálculo do payback está diretamente ligado ao fluxo de caixa da empresa, ou seja, é necessário projetar com precisão as entradas e saídas de dinheiro no período.
Tipos de Payback
Existem dois principais tipos de payback:
Simples
Não leva em conta a variação do valor do dinheiro ao longo do tempo.
Fórmula: Payback Simples = Investimento Inicial / Saldo Médio do Fluxo de Caixa
Exemplo:
Um forno adquirido por R$ 20 mil gera R$ 3 mil mensais em receita.
Payback Simples = R$ 20.000 / R$ 3.000 = 6,66 meses
Descontado
Considera a taxa de juros e atualiza os valores para o presente.
Fórmula:
Payback Descontado = Investimento Inicial / Fluxo de Caixa Descontado
Exemplo:
Considerando uma taxa de 10%, o fluxo de caixa mensal de R$ 3 mil equivale a R$ 2.727,27 (valor descontado). Payback Descontado = R$ 20.000 / R$ 2.727,27 = 7,33 meses
O payback descontado é mais realista, pois incorpora fatores como inflação ao longo do tempo.
Por que calcular o payback?
Calcular o payback é essencial para reduzir riscos e tomar decisões financeiras mais estratégicas.
Essa métrica ajuda a entender a viabilidade de projetos e pode ser combinada com outros indicadores, como ROI (Retorno sobre Investimento) e TIR (Taxa Interna de Retorno), para uma análise mais completa. Agora que você já sabe o que é e como funciona o payback, aproveite para colocar esse conhecimento em prática e planejar os próximos passos do seu negócio!
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