Principais golpes contra empresas: como se proteger e evitar prejuízos

Golpes digitais e presenciais estão cada vez mais sofisticados, atingindo pequenos empreendedores e grandes organizações.

E quando uma fraude acontece, o impacto vai além da perda de recursos imediata: fornecedores podem ficar sem receber, o fluxo de caixa é comprometido e a reputação da empresa também pode ser afetada.

Por isso, conhecer os principais tipos de golpe e adotar práticas preventivas é um passo essencial para manter seu negócio protegido.

Veja a seguir três golpes comuns e como evitá-los no dia a dia da sua empresa!

Por que falar sobre segurança é tão importante para empresas?

Nos últimos anos, os crimes contra pessoas jurídicas cresceram de forma significativa, com a exploração da rotina das empresas para aplicar fraudes cada vez mais convincentes.

Um descuido com dados, um clique em link suspeito ou uma transação feita sem validação pode gerar perdas financeiras expressivas, atrasar compromissos com fornecedores e comprometer o caixa.

Por isso, estar atento às formas de atuação dos golpistas e criar protocolos internos de segurança é vital para garantir a continuidade das operações e preservar a confiança de clientes, parceiros e colaboradores.

Golpe da Falsa Central: quando o criminoso se passa pelo banco

Neste tipo de golpe, o fraudador se apresenta como atendente da central do banco ou do setor de segurança e solicita informações sensíveis, como senhas ou códigos de autenticação.

A ligação costuma vir acompanhada de tom urgente, criando pressão para que a vítima forneça os dados. Mas a forma de se proteger envolve dois principais passos:

1. Desconfiar de contatos inesperados pedindo informações pessoais ou bancárias;
2. Lembrar que o banco nunca solicita senhas ou códigos de acesso por telefone, SMS ou e-mail.

E em caso de dúvida, entre em contato direto com a instituição usando canais oficiais.

Golpe da Falsa Venda: ofertas irresistíveis que, na verdade, não existem

O golpe acontece em sites ou plataformas de compra e venda, com anúncios de produtos a preços muito abaixo do mercado — e, muitas vezes, realmente é “bom demais para ser verdade”

O pagamento é solicitado antecipadamente e o item nunca chega, gerando prejuízo financeiro e perda de tempo. Mas você pode ficar atento aos sinais de alerta, que são:

• Ofertas muito distantes do valor praticado normalmente;
• Falta de canais de contato oficiais da empresa;
• Pressa ou insistência para que o pagamento seja feito rapidamente.

E como evitar? Sempre confirme se o site é legítimo, busque referências da loja e, quando possível, entre em contato com o fornecedor oficial antes de realizar a compra. Pode parecer bobeira, mas essa simples checagem já ajuda muito a evitar cair nesse tipo de fraude.

Golpe no WhatsApp: o contato clonado que pede dinheiro

Nesse esquema, criminosos clonam ou criam um perfil semelhante ao de alguém conhecido — um sócio, fornecedor ou familiar — e pedem transferências urgentes, alegando emergências. Para se precaver:

• Sempre valide a identidade da pessoa antes de transferir valores;
• Prefira ligar para o contato oficial da empresa ou pessoa antes de confirmar a transação;
• Ative recursos de segurança no aplicativo, como verificação em duas etapas, para não ser clonado.

Outra dica simples é pedir que a pessoa envie um áudio; se houver recusa, ou a voz não corresponder, é sinal de que pode ser um golpe.

Dicas gerais para aumentar a segurança no dia a dia da sua empresa

Mais do que conhecer os principais golpes, adotar boas práticas fortalece a proteção! Para isso, fique atento e:

1. Nunca compartilhe senhas, tokens ou códigos de autenticação;
2. Valide informações recebidas por e-mail, telefone ou mensagens, usando sempre canais oficiais;
3. Utilize soluções de dupla checagem para aprovar transações;
4. Invista em ferramentas de segurança digital e treine sua equipe.

Esses cuidados básicos já ajudam bastante a reduzir riscos e evitar surpresas indesejadas.

O papel do Itaú Empresas no apoio à segurança financeira

Segurança não é só uma responsabilidade individual, e contar com apoio especializado faz toda a diferença.

O Itaú Empresas atua como parceiro estratégico, oferecendo sistemas de autenticação avançados, consultoria em prevenção a fraudes e informações atualizadas para apoiar empreendedores na tomada de decisões seguras.

Com esse suporte, empreendedores de diferentes tamanhos podem focar no crescimento do negócio, sabendo que suas transações estão protegidas por soluções confiáveis, seguras e fáceis de usar, além da nossa orientação contínua.

Proteger-se de golpes é essencial para preservar recursos e manter a saúde financeira do negócio — e o Itaú Empresas está ao seu lado nessa jornada.