Pílula de ETFs: Buscando retorno acima da inflação

Você sabe como os ETFs podem te ajudar a obter um desempenho acima do CDI?

Por Caique Cardoso

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Nesta semana, o Tesouro Nacional vai pagar mais de 250 bilhões de reais entre vencimentos e juros do Tesouro IPCA+ 2024. Nos últimos 10 anos, esse título foi responsável por mais de 208% de performance versus 75% do IPCA (inflação) no mesmo período, equivalente a IPCA + 6,19% ao ano.
Uma forma simples e eficiente, com vantagem tributária, de investir em Títulos do Tesouro IPCA+ é através de ETFs. Os índices IMAB11 e IB5M11, por exemplo, superaram o CDI em 333% e 471%, respectivamente, desde maio de 2004. Em períodos menores, como em janelas de 12 meses, essas estratégias também superaram o CDI de forma consistente.
Performance acumulada:
Fonte: Quantum & Itaú Asset. Dados até junho de 2024

O momento atual é particularmente interessante, devido à taxa média da carteira dos ETFs IMAB11 e IB5M11, que estão historicamente altas. Vale mencionar também que os ETFs de Renda Fixa da Itaú Asset têm 15% de IR, independente do prazo de investimento, com reinvestimento dos cupons isento de IR, além de não ter IOF, nem come-cotas. Este último pode ser responsável por um incremento de performance acima de 220% para os dois ETFs mencionados, conforme gráfico abaixo.
O preço do come-cotas: em fundos e ETFs com a mesma estratégia.
Fonte: Itaú Asset. Dados de 2004 até 2024

Em um país com grande memória inflacionária, é importante pensar em instrumentos que ajudem o investidor a se proteger da inflação. Para conhecer mais sobre os ETFs da Itaú Asset, clique aqui. Para investir, busque a sua Corretora.