Como prevenir a falência corporativa e manter sua empresa saudável

Aprenda o que é falência corporativa, seus impactos, e as melhores práticas para proteger seu negócio e manter a saúde financeira.

na imagem temos uma mulher digitando no teclado do notebook

Descubra como se planejar e evitar a falência corporativa com estratégias eficazes, planejamento detalhado e gestão de riscos para garantir seu sucesso e o crescimento sustentável da sua empresa.

Sua empresa já está pensando em soluções para prevenir a falência corporativa? Todas as empresas, independente do seu segmento, enfrentam desafios financeiros em algum momento de sua trajetória

Afinal de contas, empreender não é fácil e requer estratégia e resiliência;

A inadimplência, por exemplo, é uma realidade para milhões de negócios brasileiros, segundo dados da Serasa, em março de 2024, 6,7 milhões de empresas estavam inadimplentes, totalizando R$ 48,1 milhões em dívidas. Diante desse cenário, a prevenção da falência corporativa surge como uma solução estratégica para superar esse obstáculo e retomar o seu equilíbrio financeiro.

Vale ressaltar ainda que essa iniciativa é essencial para garantir o equilíbrio e o crescimento de qualquer empresa. E, para te ajudar com isso, preparamos algumas dicas especiais.

E então, vamos juntos?

O que é falência corporativa?

A falência corporativa acontece quando o negócio passa a ser insolvente; ou seja, quando os ativos empresariais não são mais satisfatórios para sanar suas dívidas. Neste processo, a empresa já não funciona corretamente e, portanto, ela precisa encontrar meios para retomar o controle do negócio.

Para os empreendedores, CEOs e acionistas, a falência corporativa pode resultar na perda total ou parcial do capital e esforços investidos na empresa. Isso significa que, além do impacto financeiro direto, a reputação dos proprietários e gestores pode ser profundamente abalada e danificada.

O que pode prejudicar futuras oportunidades de negócios.

Na maioria dos casos, os empreendedores que vão à falência corporativa ficam com pouco capital após a liquidação dos ativos da empresa, principalmente se houver muitos credores a serem pagos.

A falência corporativa também pode gerar:
Restrições de crédito;
Penalidades fiscais e trabalhistas;
Perda de fornecedores e clientes;
Danos à reputação da empresa.

Nesse sentido, é justamente a prevenção desses fatores que ajuda a mitigar esses impactos, permitindo que a empresa retome suas atividades e recupere sua credibilidade no mercado.

Vale a indicação: como saber se o CNPJ da empresa tem dívidas?

Como evitar a falência de um negócio?

Gerir um empreendimento de forma eficaz exige um planejamento detalhado para garantir o controle financeiro. Veja abaixo algumas dicas práticas que separamos para você:

Faça investimentos planejados

À medida que uma empresa cresce, surgem oportunidades de expansão, como a abertura de filiais, aumento de estrutura física e lançamento de novos produtos ou serviços. No entanto, antes de colocar essas ideias em prática, é imprescindível realizar uma gestão financeira cuidadosa.

Questione-se: estou preparado para esse passo? Qual o retorno esperado sobre os investimentos? Será necessário recorrer a outras fontes de recursos para alcançar esse objetivo? Essas reflexões, juntamente com uma análise, são fundamentais para uma alocação de recursos bem-sucedida.

Monitore as finanças de perto

Nenhuma empresa de sucesso prospera sem um gestor atento e bem informado sobre os fluxos financeiros. Isso porque a falta de controle sobre as finanças pode prejudicar o relacionamento com fornecedores, demissões de colaboradores e até gerar dificuldades em negociações. Aliás, empresas com históricos de desorganização financeira são menos atraentes para novos parceiros de negócios.

Entenda a diferença entre receita e lucro

É importante saber distinguir a diferença entre receita e lucro.

A receita é o valor total obtido pela empresa com a venda de produtos ou serviços. Já o lucro é o que sobra após deduzir os custos, como aquisição de mercadorias, manutenção de estoque, impostos, entre outros. Não confunda o valor bruto das vendas com o real lucro da empresa.

Esteja preparado para possíveis problemas

Todo negócio enfrenta desafios ao longo de sua jornada, mas o segredo está em antecipar possíveis crises. Uma boa gestão de riscos envolve avaliar cenários futuros e planejar estratégias para lidar com imprevistos. Além disso, manter um bom relacionamento com os clientes após a venda pode ajudar a identificar e resolver problemas antes que se tornem críticos e perigosos.

Devo pedir empréstimos para evitar a falência corporativa?

Embora negociar diretamente seja o ideal, em alguns casos pode ser vantajoso pegar um empréstimo para dar mais fôlego para o seu caixa. Considere essa opção quando:

Os juros forem mais baixos que os das dívidas atuais;
For necessário consolidar vários débitos em um único pagamento;
Evitar penalidades severas e dar continuidade da empresa;
Melhorar a credibilidade da companhia e trazer benefícios futuros;
Condições de pagamento favoráveis estiverem alinhadas ao fluxo de caixa da empresa.

Além disso, unificar todas as dívidas em um único contrato pode facilitar sua gestão financeira. Assim, você mantém um maior controle sobre suas dívidas e pode prevenir a falência.

Comece agora e dê o primeiro passo rumo a um futuro mais sustentável! E, com qualquer imprevisto, conte com as soluções do Itaú Empresas no processo de renegociação de dívidas.

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Renegociação de dívida PJ