Destaques do painel “O valor do aconselhamento financeiro” | 6ª Semana de ETFs Itaú Asset

O terceiro painel da 6ª Semana de ETFs da Itaú Asset trouxe uma reflexão sobre o valor do aconselhamento financeiro para além da construção de portfólios e da busca por performance. A discussão destacou como a assessoria contribui para o bem-estar do investidor ao oferecer confiança, tranquilidade, suporte emocional e economia de tempo, além de abordar o papel da tecnologia na evolução desse relacionamento.

A conversa contou com Paulo Costa, Economista Comportamental Sênior da The Investment Strategy Group Vanguard, e Renato Eid, Head de estratégias Indexadas e Investimento Responsável da Itaú Asset.

Confira os destaques do painel:

• A assessoria financeira se estrutura em quatro pilares: portfólio, planejamento financeiro, valor emocional e economia de tempo, ampliando sua atuação para além da escolha de investimentos.
• Esse modelo envolve decisões mais amplas, como definição de objetivos, sucessão patrimonial e organização da vida financeira, reforçando o papel do assessor na construção de longo prazo.
• A mensagem central do painel é que a assessoria financeira não deve ser entendida apenas como um instrumento para melhorar resultados financeiros, mas como uma ferramenta capaz de contribuir para o bem-estar geral do investidor.

• Com base em uma pesquisa realizada com cerca de 12 mil investidores, a principal razão que motivou a busca por assessoria financeira foi a necessidade de montar um portfólio, refletindo a insegurança inicial do investidor ao tomar decisões sozinho.
• No entanto, o estudo também mostrou que o motivo que leva o investidor a procurar assessoria não é o mesmo que o faz permanecer na relação. Enquanto a construção da carteira é o principal fator de entrada, confiança, tranquilidade e paz de espírito se tornam os principais elementos de retenção ao longo do tempo.
• A presença de um assessor está diretamente associada à maior tranquilidade financeira, com a maioria dos investidores indicando maior confiança ao delegar decisões e reduzir incertezas.
• Investidores dedicam tempo significativo a preocupações financeiras. A assessoria reduz esse custo invisível ao assumir o acompanhamento da carteira, liberando tempo que se converte em qualidade de vida, como mais lazer, saúde e convivência social.

• A confiança na assessoria se estrutura em três dimensões: funcional (capacidade técnica), ética (alinhamento de interesses e transparência) e emocional (capacidade de compreender o cliente e suas necessidades).
• Embora a confiança funcional e ética sejam fundamentais no início da relação, a dimensão emocional ganha relevância ao longo do tempo e se torna o principal fator de retenção dos clientes.
• A qualidade do relacionamento e da comunicação tende a impactar mais a confiança do que oscilações de mercado. Falhas de atendimento e de relacionamento podem gerar maior desgaste do que períodos de desempenho abaixo do esperado.

• A tecnologia tende a assumir tarefas como construção e monitoramento de portfólios, organização de informações e acompanhamento de investimentos, trazendo mais eficiência ao processo.
• Já atividades ligadas ao planejamento financeiro, à definição de objetivos de vida e ao suporte comportamental permanecem fortemente associadas ao fator humano.
• Nesse contexto, o futuro da assessoria aponta para um modelo híbrido, combinando a eficiência da tecnologia com a capacidade humana de gerar confiança, compreensão e apoio emocional.

Confira o painel na íntegra abaixo: