Conciliação bancária: importância e boas práticas para empresas

A conciliação bancária é vital para o controle financeiro de empresas, garantindo a precisão do fluxo de caixa e evitando erros contábeis. Embora muitos ainda enfrentem dificuldades nesse processo, ele é essencial para assegurar a saúde financeira do negócio, prevenindo fraudes e permitindo a identificação de discrepâncias nos registros.

A conciliação bancária é um processo rotineiro e essencial para o controle financeiro de empresas de todos os portes, pois permite uma visão precisa sobre o fluxo de caixa, evita erros contábeis e garante a segurança das finanças. No entanto, muitas empresas ainda enfrentam dificuldades para realizar uma conciliação eficiente, resultando assim em decisões baseadas em dados incorretos.

Mas manter as contas organizadas deve ser uma tarefa prioritária na rotina de qualquer empresário.

Afinal de contas, os recursos chegam ao caixa da sua empresa em prazos variados e de diversas maneiras, como transferência, pix, depósito, cartão de crédito e boleto. E sem um acompanhamento atento dessas movimentações, assegurar a saúde financeira do negócio se torna um grande desafio.

Além disso, o processo de conciliação bancária garante que os registros de entradas e saídas de recursos sejam compatíveis com as movimentações na conta bancária da empresa, prevenindo fraudes e assegurando assim a exatidão do saldo. Quer saber mais sobre esse processo?

Continue a leitura e veja como se organizar!

Ou seja, apesar de parecer simples, é crucial para manter a saúde do negócio, verificando se as entradas e saídas registradas estão em sintonia com as movimentações das contas bancárias.

A título de comparação, esse processo é similar à verificação entre o extrato bancário e uma planilha de gastos pessoais, por exemplo, – porém, adaptado aqui a realidade da sua empresa.

Com essa análise, o empreendedor pode checar lucros, despesas e saldo disponível, garantindo que as movimentações previstas foram realizadas ou identificando possíveis divergências no planejado.

Isso ajuda a corrigir discrepâncias e manter a sinergia entre saldo bancário e controle da empresa.

Vale a indicação: já pensou em ter uma conta empresarial completa e com diversas soluções práticas para ajudar na gestão financeira da sua empresa? Então conheça a conta PJ do Itaú.

Imagine também que você registrou esses valores apenas em um sistema interno, que pode ser uma planilha, um app de gestão financeira, um software especializado ou até mesmo uma simples caderneta. Bom, na sexta-feira, antes de fechar a sua loja, é hora de conferir se cada pagamento realmente “caiu na conta” comparando o extrato bancário com os seus registros internos.

Esse cuidado é essencial não só para manter o seu lucro, mas também para garantir opagamento de fornecedores, colaboradores, despesas fixas, e outros custos que precisam ser controlados.

Aliás, de acordo com uma pesquisa da Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), atualmente, cerca de 5% das receitas de todas as empresas são perdidas devido a fraudes financeiras, muitas das quais poderiam ser detectadas por meio de uma conciliação bancária.

Outros benefícios da conciliação bancária incluem:

• Cumprimento das obrigações fiscais;
• Atualização das informações financeiras;
• Redução do risco de prejuízos inesperados;
• Garantia de precisão do seu saldo bancário;
• Aperfeiçoamento da previsão do seu fluxo de caixa;
• Contribuição para o planejamento estratégico da empresa;
• Facilidade de comunicação com o setor de contabilidade;
• Identificação de fraudes internas ou pagamentos não descontados;
• Detecção de pequenas inconsistências que podem impactar o negócio;
• Minimização dos erros humanos no processamento de pagamentos;
• Acompanhamento dos recebimentos de vendas realizadas por cartões e boletos.

Passo a passo para uma conciliação bancária eficaz

Além disso, é válido dizer que as empresas de pequeno porte podem realizar a conciliação semanalmente, enquanto empresas de grande porte podem fazer diariamente. A frequência ideal varia conforme o volume de transações, mas o importante é que o processo seja regular e constante.

Lançamentos incorretos, vendas não computadas, duplicação de informações ou omissão de transações são exemplos de erros humanos que podem gerar divergências significativas.

É comum que pequenas despesas sejam esquecidas no controle financeiro, por exemplo, o que pode criar uma diferença significativa ao longo do tempo. Por isso, revise todas as contas regularmente para garantir que todas as receitas e despesas estejam sendo devidamente contabilizadas.

Tarifas bancárias não registradas, como manutenção de conta ou taxas de transferências, também causam divergências. Monitorar essas despesas é crucial para evitar problemas na conciliação.

Leia também: BPO financeiro: o que é e como pode ajudar seu negócio!

Além disso, manter uma documentação completa e organizada também é essencial. Portanto, guarde comprovantes, notas fiscais e outros documentos que comprovem cada lançamento.

Uma alternativa é seguir modelos prontos que permitem preencher as informações da conta bancária e do fluxo de caixa, facilitando a verificação. No entanto, à medida que o negócio cresce e as operações se tornam maiores e mais complexas, vale considerar o uso de um software de gestão financeira – uma ferramenta que automatiza o processo e ajuda a reduzir erros manuais.

Afinal de contas, empresas que mantêm a conciliação bancária em dia evitam surpresas e possuem uma visão clara de sua saúde financeira, um diferencial bem importante no mercado atual.

E se você busca simplificar a sua rotina financeira e ainda facilitar a conferência do seu extrato bancário, temos a solução perfeita para você!Clique aqui e conheça a conta PJ do Itaú Empresas, ideal para você que deseja aprimorar seu controle financeiro e estimular o crescimento do seu negócio.